ファイナンシャルプランニング事業

「貯金しなきゃ」と思うだけでは、
不安は解消しません。

「“なんとなく不安”が、“行動できる自信”に変わった」
20代男性・会社員／将来の資産形成に漠然とした不安

「SNSやニュースで『若いうちから資産運用を始めた方がいい』という話はよく聞くものの、何から始めたらいいのか、正直まったくわかりませんでした。投資も怖いし、銀行に預けるだけじゃ不安。でも誰に相談すればいいのかもわからない……そんな状態でした。CirFullのマネープランコースでは、“おすすめ商品”を押しつけられることなく、自分の生活や価値観に合ったお金の使い方や、仕組みの理解から丁寧に教えてもらえたのが良かったです。証券口座の開設も一緒にサポートしてもらい、今では毎月の収支を把握しながら、自分に合った投資信託で資産運用を始めることができました。将来が『なんとなく不安』から、『やるべきことが見えてきた』という実感に変わり、今ではお金に対する前向きな視点が持てるようになりました。」

「“見直し”だけで、こんなに変わるとは思いませんでした」
30代夫婦・共働き／家計の最適化と将来の教育費準備

「共働きで世帯年収はそれなりにあるものの、なぜか毎月貯金が増えず、将来の子どもの教育費や住宅購入が不安でした。CirFullに相談してまず驚いたのは、家計の支出項目を“可視化”してもらったこと。なんとなく使っていたお金をしっかり見直すことで、毎月5万円近くの無駄をカットできました。さらに、今後のライフイベントを踏まえた“資金計画表”を作成してもらったことで、私たちに必要な備えが明確になり、やるべきことに集中できるようになりました。必要に応じて専門家の紹介もしてもらえたので、保険の見直しもスムーズ。今では、貯金・投資・生活のバランスが取れた安心の家計に変わりました。」

「“投資＝怖い”が、“学べば味方”に変わった」
30代女性・育休中／資産運用を始めたいが何もわからない

「育休中に『このままで大丈夫かな…』と将来のお金に不安を感じたのがきっかけでした。でも、投資なんて自分には無理、と思い込んでいたんです。CirFullのマネープランコースでは、家計の見直しからスタートし、投資の仕組みやリスクの考え方を“初心者向け”に丁寧に教えてくれました。無理なく始められる投資信託の積立方法や、証券口座の選び方までサポートしてもらい、『私にもできる』という実感が得られたのが大きかったです。今では月1万円から投資を始め、家計簿もアプリで管理するように。漠然とした不安が、“知ることで解消される”ことを実感しました。」